“Esperemos seguir catalogados en la lista blanca de GAFI”: ABM
- Poder México
- octubre 29, 2026
- Economía, Legal
- AMB, Evaluación GAFI, GAFI, México
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Itzel Alaniz
Emilio Romano, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), prevé resultados positivos para México en la evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), quien se encuentra actualmente en la quinta ronda.
GAFI es un organismo intergubernamental creado en 1989 (por iniciativa del G7) que establece los estándares globales y directrices para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. México se encuentra dentro de este esquema desde el año 2000. Asimismo, el país participa activamente en el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, un grupo regional ligado al grupo.
“Ha habido un trabajo muy importante del gobierno y del sector privado, especialmente en materia de poder agilizar las acciones que hay para combatir actividades ilícitas dentro del sistema financiero mexicano”, mencionó Romano en conferencia de prensa donde estuvo presente Poder México.
Aunado a las declaraciones positivas del presidente, catalogó los recursos ordinarios del gobierno federal como transformadores en la administración para combatir las actividades criminales y subrayó el reconocimiento que tiene la unidad de inteligencia financiera en los principales socios comerciales por su funcionalidad, técnica y dinámica.
“Consideramos que gracias a esto y otros cambios, la calificación de GAFI, desde nuestra percepción, será positiva. Reconocerán estos avances y esperamos continuar catalogados en la lista blanca”, explicó el director de AMB.
Las reuniones de la evaluación GAFI finalizarán el 30 de octubre. Posteriormente, el comunicado que publicó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) menciona que después del cierre a finales de mes, se podría publicar el informe entre finales de año y principios de 2027.
Por otro lado, especialistas explican que una cosa es aprobar las calificaciones conceptuales y otra el tiempo que toma implementar un plan de acción correctivo, o en un escenario más inofortuno, un proceso formal de incorporación en la “lista gris”, la cual agrupa a los países que presentan deficiencias estratégicas en sus sistemas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Resultados positivos en México en evaluaciones previas
Históricamente, el país tiene conclusiones aceptables en el plano técnico y legal. Sin embargo, arrastra una calificación deficiente en cuanto a efectividad. México atravesó dos grandes evaluaciones en las últimas dos décadas, en donde logró salir de listas de observación gracias a reformas legislativas, pero mantiene debilidades crónicas en la persecución penal del delito.
En 2008, México enfrentó la tercera ronda de evaluaciones del GAFI. En ese proceso, el país obtuvo calificaciones bajas: cumplió plenamente con apenas siete de las recomendaciones internacionales y mostró deficiencias en los controles de actividades y sectores no financieros, como notarías, casinos e inmobiliarias.
Ante estos resultados, México impulsó la primera versión de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), conocida como Ley Antilavado, y estableció límites al uso de dinero en efectivo. En febrero de 2014, el GAFI retiró al país del proceso de seguimiento regular, al considerar que había corregido las deficiencias de su marco normativo.
Después, entre 2017 y 2018, el país vivió la cuarta ronda de evaluaciones del organismo, la última revisión exhaustiva bajo la metodología que mide tanto el cumplimiento técnico de las recomendaciones como su aplicación efectiva. El Informe de Evaluación Mutua, publicado en enero de 2018, colocó al país en la categoría de Seguimiento Intensificado.
En su diagnóstico, el GAFI reconoció que México contaba con un sistema financiero maduro y un marco legal sólido. No obstante, identificó deficiencias en los resultados de las autoridades: las investigaciones por lavado de dinero, las sentencias condenatorias y el decomiso de bienes vinculados con los cárteles resultaban insuficientes frente al tamaño de la economía mexicana y los niveles de delincuencia organizada.
La permanencia en Seguimiento Intensificado llevó a México a presentar informes periódicos ante el organismo para mejorar las calificaciones de las recomendaciones con resultados deficientes.
En junio de 2021, la UIF, de la SHCP, consiguió que el GAFI aprobara el Tercer Informe de Seguimiento Intensificado de México. El país mejoró seis de las siete recomendaciones que el organismo analizó, entre ellas las relacionadas con la debida diligencia de los clientes y los controles sobre personas políticamente expuestas. En varios de estos rubros, México pasó de la calificación de «Parcialmente Cumplida» a «Mayormente Cumplida».
Para 2023, México ya cumplía formalmente con la mayoría de las 40 recomendaciones técnicas del GAFI. Aunque las mejoras normativas no resolvieron las deficiencias en la aplicación de la ley ni los bajos resultados de las autoridades en las investigaciones, las sentencias por lavado de dinero y el decomiso de activos ilícitos.
