Banco BASE blinda a corporativos internacionales con controles PLD e inversión de 2,000 millones de pesos

Diego Aguilar

Banco BASE implementó durante un modelo tecnológico de alta seguridad para robustecer la prevención de lavado de dinero (PLD). La institución financiera activó un esquema de monitoreo en tiempo real alineado a las normativas internacionales de Estados Unidos para proteger grandes operaciones transaccionales.

El reforzamiento integral de esta arquitectura de control de riesgos responde a la necesidad de brindar certeza operativa a los corporativos internacionales ante el incremento en los volúmenes de capital transfronterizo. Las tesorerías exigen el uso de plataformas con estándares de certificación internacional que protejan sus flujos empresariales frente a constantes intentos de fraude electrónico.

“Para nosotros este tema de prevención de lavado de dinero es fundamental, es un eje troncal en nuestro día a día, en la operación que tenemos con todos nuestros clientes”, afirmó Nicolás Eguiarte, director de Atracción y Ventas de Banco BASE durante una entrevista con Poder México.

La entidad financiera desarrolló su blindaje corporativo mediante la implementación de tres niveles de seguridad permanente a lo largo de toda su cadena de valor. El sistema integra el rastreo con geolocalización activado por los asesores corporativos e incorpora la capacitación directa de los usuarios empresariales para identificar y rechazar tácticas de ataques informáticos contra las cuentas corporativas.

El proceso de seguridad institucional incluye un monitoreo constante de las operaciones transaccionales mediante la ejecución de protocolos auditados rigurosamente por despachos legales norteamericanos. Estos estrictos controles internos facilitaron que la institución lograra incorporar de manera oficial a su sexto banco corresponsal durante el pasado mes de marzo, consolidando la confianza extranjera en el mercado nacional.

“Basta invertir una fuerte cantidad de dinero y de recursos desde hace mucho tiempo. Inclusive también accedimos desde hace prácticamente 12 años a una regulación tipo americana”, detalló Nicolás Eguiarte.

Tecnología al servicio del banquero

La institución bancaria complementa estos rigurosos controles regulatorios mediante la integración de modelos de inteligencia artificial agéntica en sus procesos corporativos internos. Esta herramienta digital opera de manera exclusiva para agilizar la revisión de datos transaccionales, descartando por completo la automatización de la atención para clientes de alto perfil que requieren acompañamiento humano.

El desarrollo de este modelo operativo híbrido busca evitar la frustración que experimentan los tesoreros corporativos al interactuar con servicios financieros completamente automatizados. La tecnología asiste a los ejecutivos de cuenta para reducir los tiempos de respuesta operacionales, manteniendo la intervención de un agente frente a las operaciones empresariales de mayor complejidad técnica.

“Hemos sido muy enfáticos en que la tecnología nos tiene que ayudar a servir mejor, no a sustituir el trato cálido. Eso lo siguen valorando mucho nuestros clientes todos los días”, explicó el directivo.

La intervención del personal especializado resulta indispensable durante los procesos de liquidación inmediata de volúmenes mayoristas de capital y la ejecución de pagos internacionales. La participación del asesor permite solucionar discrepancias cambiarias en el momento exacto y ofrece la confianza necesaria para manejar flujos mancomunados sin las limitaciones técnicas de los sistemas robotizados.

Inversión en autonomía inteligente

Para materializar toda esta infraestructura de seguridad transaccional, la firma estructuró un ambicioso plan de modernización con un plazo de ejecución exacto de 12 meses. El proyecto tecnológico, denominado BASE Banca Digital (BBD), requirió una inyección total de 2,000 millones de pesos destinados a optimizar los sistemas de tesorería del grupo corporativo regiomontano.

La nueva plataforma digital de la entidad completó con éxito sus diferentes fases de diseño técnico, permitiendo que un grupo inicial de 900 empresas mexicanas ya interactúen con sus herramientas operativas especializadas. Los directores de finanzas de estas organizaciones utilizan procesos de autenticación biométrica y el registro de tokens virtuales para autorizar cada transferencia de forma descentralizada.

“BBD transforma la gestión cambiaria al dotar al tesorero corporativo de una plataforma de autonomía inteligente; nuestro objetivo es optimizar su capacidad de respuesta”, indicó Julio Escandón, director general de Banco BASE.

El avance comercial de este ecosistema permite que las tesorerías coticen operaciones diarias de compra y venta de divisas en los principales pares del mercado financiero, como dólares estadounidenses y euros. Las compañías corporativas logran liquidar estos movimientos internacionales sin intermediación telefónica obligatoria, obteniendo una sincronización completa con los requerimientos del comercio exterior mexicano.

La arquitectura del sistema informático garantiza una alta capacidad de transaccionalidad mediante la configuración de matrices complejas de roles y facultades operativas de nivel empresarial. Las empresas administradoras mantienen un control exacto sobre los permisos asignados a sus usuarios internos, respaldando el funcionamiento del negocio todos los días de la semana sin registrar interrupciones técnicas.

“Nuestra hoja de ruta tecnológica no es estática; el fortalecimiento de nuestros medios de pago es una inversión directa en la continuidad del negocio y en el servicio que ofrecemos a las empresas que confían en nosotros”, concluyó Escandón sobre el cierre del escalamiento digital de la compañía.

Buscar