{"id":9167,"date":"2026-05-25T10:30:00","date_gmt":"2026-05-25T16:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.podermexico.mx\/?p=9167"},"modified":"2026-05-25T11:30:39","modified_gmt":"2026-05-25T17:30:39","slug":"la-uif-mandata-nuevos-controles-de-prevencion-de-lavado-frente-a-la-extorsion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.podermexico.mx\/?p=9167","title":{"rendered":"La UIF mandata nuevos controles de prevenci\u00f3n de lavado frente a la extorsi\u00f3n"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <strong>Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP)<\/strong>, por medio de la <strong>Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)<\/strong> y en un trabajo conjunto con la <strong>Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM)<\/strong>, emiti\u00f3 de manera oficial el documento denominado Gu\u00eda para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y\/o Usuarios: \u201cCasos Relacionados a Extorsi\u00f3n\u201d. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El prop\u00f3sito central de esta publicaci\u00f3n t\u00e9cnica consiste en robustecer los esquemas de detecci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de los riesgos derivados de la relaci\u00f3n entre el delito de extorsi\u00f3n y las Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (ORPI). <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para la elaboraci\u00f3n de estos criterios, la ABM aport\u00f3 su experiencia sectorial en la revisi\u00f3n de los flujos de capital, buscando estructurar una herramienta de car\u00e1cter pr\u00e1ctico que proteja la integridad y la seguridad del sistema financiero de la naci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las disposiciones administrativas fijan tiempos espec\u00edficos que las instituciones bancarias deben cumplir de forma obligatoria para la adecuada adopci\u00f3n del documento. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>Oficiales de Cumplimiento<\/strong> de cada una de las entidades del sector dispondr\u00e1n de un plazo estricto de <strong>60 d\u00edas naturales<\/strong> para someter la gu\u00eda a revisi\u00f3n y aprobaci\u00f3n formal ante sus respectivos Comit\u00e9s de Comunicaci\u00f3n y Control. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una vez que se concrete la validaci\u00f3n por parte de dichos \u00f3rganos internos, las corporaciones financieras tendr\u00e1n un periodo complementario de <strong>60 d\u00edas<\/strong> adicionales para la integraci\u00f3n definitiva de estos contenidos dentro de sus procesos habituales de an\u00e1lisis y reporte de transacciones, aplicando los criterios seg\u00fan corresponda a sus propios modelos de riesgo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La base t\u00e9cnica de este ordenamiento proviene de los an\u00e1lisis estrat\u00e9gicos desarrollados por la UIF, mediante los cuales se rastrearon y documentaron conductas comerciales an\u00f3malas vinculadas directamente con redes de extorsi\u00f3n que operan desde el interior de diversos <strong>Centros Penitenciarios<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre las conclusiones m\u00e1s relevantes de la investigaci\u00f3n de la autoridad, se identific\u00f3 el uso constante de transferencias electr\u00f3nicas que registran conceptos de pago de car\u00e1cter repetitivo, as\u00ed como el retiro y la dispersi\u00f3n veloz de los fondos econ\u00f3micos mediante el uso de canales digitales m\u00f3viles. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los datos recabados por la dependencia exponen que las aplicaciones de telefon\u00eda m\u00f3vil concentraron aproximadamente el <strong>70% de las operaciones<\/strong> totales observadas en el seguimiento del caso bajo an\u00e1lisis.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La normativa jur\u00eddica vigente clasifica a la extorsi\u00f3n como un delito predicado de las ORPI, debido a que los recursos financieros generados por esta pr\u00e1ctica delictiva se someten a din\u00e1micas de ocultamiento y dispersi\u00f3n en la infraestructura bancaria antes de ingresar formalmente al circuito econ\u00f3mico legal. Con la adici\u00f3n de se\u00f1ales de alerta espec\u00edficas, metodolog\u00edas de evaluaci\u00f3n de riesgos y gu\u00edas de monitoreo, esta estrategia de la Secretar\u00eda de Hacienda pretende elevar la eficiencia en el uso de los recursos de supervisi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La implementaci\u00f3n de estas directrices busca alinear los mecanismos de control con los est\u00e1ndares internacionales dictados por el <strong>Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI)<\/strong>, coadyuvando a la consolidaci\u00f3n del sistema nacional enfocado en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), por medio de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y en un trabajo conjunto con la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM), emiti\u00f3 de manera oficial el documento denominado Gu\u00eda para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y\/o Usuarios: \u201cCasos Relacionados a Extorsi\u00f3n\u201d. 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