{"id":6699,"date":"2025-12-11T10:30:00","date_gmt":"2025-12-11T16:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.podermexico.mx\/?p=6699"},"modified":"2025-12-11T10:31:51","modified_gmt":"2025-12-11T16:31:51","slug":"banxico-descarta-riesgo-sistemico-tras-senalamientos-de-lavado-de-dinero-en-bancos-mexicanos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.podermexico.mx\/?p=6699","title":{"rendered":"Banxico descarta riesgo sist\u00e9mico tras se\u00f1alamientos de lavado de dinero en bancos mexicanos"},"content":{"rendered":"\n

El Banco de M\u00e9xico (Banxico<\/a><\/strong>) afirm\u00f3 que las recientes acusaciones dirigidas a tres instituciones financieras no representan un peligro para la estabilidad del sistema financiero del pa\u00eds<\/strong>, as\u00ed lo mencion\u00f3 su Gobernadora, Victoria Rodr\u00edguez Ceja<\/strong>, en conferencia de prensa, donde adem\u00e1s se\u00f1al\u00f3 que la entidad monetaria mantiene una supervisi\u00f3n estrecha<\/strong> junto con las autoridades competentes para evitar que se blanqueen capitales en el sistema financiero mexicano.<\/p>\n\n\n\n

\u201cNo existen se\u00f1ales de contagio hacia otros intermediarios financieros<\/strong> ni evidencia de que se lleven a cabo procedimientos similares contra otras entidades del sector\u201d, sostuvo la gobernadora.<\/p>\n\n\n\n

Esta situaci\u00f3n se dio casi seis meses despu\u00e9s de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)<\/strong>, \u00f3rgano del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, acusara a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa<\/strong>, de lavar dinero proveniente de varios c\u00e1rteles originarios de M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n

Rodr\u00edguez Ceja explic\u00f3 que el banco central ha dado seguimiento puntual al caso desde su origen y que actuar\u00e1, de ser necesario, con las herramientas que le otorgan sus facultades legales para preservar la estabilidad financiera en el pa\u00eds<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

A\u00f1adi\u00f3 que la situaci\u00f3n que enfrentan estas instituciones obedece a condiciones espec\u00edficas y no a un fen\u00f3meno generalizado<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Tras la acusaci\u00f3n, la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), junto con la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), decidieron intervenir a las entidades para esclarecer los hechos y para proteger al sistema financiero. Adem\u00e1s, Hacienda encabez\u00f3 la escisi\u00f3n del negocio fiduciario de CIBanco e Intercam Banco, dada su relevancia del primero mencionado en este sector.<\/p>\n\n\n\n

A junio de este a\u00f1o, CIBanco lleg\u00f3 a administrar hasta 3 billones de pesos en fideicomisos<\/strong>, situaci\u00f3n que lo identific\u00f3 como el principal jugador en este negocio en la banca comercial<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Posteriormente, en agosto, SHCP anunci\u00f3 que Multiva y Kapital adquir\u00edan los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam<\/strong>, respectivamente. Ahora, de acuerdo con datos de la CNBV a octubre, Multiva administra 2 billones de pesos en fideicomisos, mientras que Kapital se convirti\u00f3 en Grupo Financiero, pues expandi\u00f3 su negocio.<\/p>\n\n\n\n

Pese a esta situaci\u00f3n, Hacienda siempre destac\u00f3 que Intercam y CI siempre mantuvieron una baja participaci\u00f3n en el mercado bancario<\/strong>. En octubre pasado, CIBanco, a trav\u00e9s de sus accionistas, decidi\u00f3 renunciar a su licencia bancaria<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

En este sentido, la gobernadora destac\u00f3 que la participaci\u00f3n de dichas entidades dentro del sistema financiero era reducida<\/strong>, lo que tambi\u00e9n influy\u00f3 en que se generara riesgo sist\u00e9mico.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, se\u00f1al\u00f3 que la Secretar\u00eda de Hacienda y CNBV implementaron medidas, ya mencionadas, para asegurar la continuidad operativa de las instituciones involucradas y mitigar efectos adversos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n subray\u00f3 que el sistema financiero mexicano se mantiene s\u00f3lido, al cumplir con los lineamientos de Basilea III<\/strong> en materia de capital y liquidez, y operar bajo est\u00e1ndares internacionales del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong>, lo que refuerza su resiliencia ante posibles eventos disruptivos.<\/p>\n\n\n\n

Como parte del proceso de mejora continua, Banxico inform\u00f3 que se implementan nuevas tecnolog\u00edas para fortalecer la prevenci\u00f3n de lavado de dinero<\/strong>, especialmente en los procesos de debida diligencia, que incluyen verificaciones y controles para evaluar riesgos entre clientes y usuarios.<\/p>\n\n\n\n

Rodr\u00edguez Ceja a\u00f1adi\u00f3 que existen canales de comunicaci\u00f3n eficientes entre autoridades, instituciones financieras y contrapartes internacionales<\/strong>, particularmente con hom\u00f3logos en Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

Banxico reiter\u00f3 que las autoridades financieras permanecen vigilantes y preparadas para actuar ante cualquier eventualidad.<\/p>\n\n\n\n

\u201cEl banco central continuar\u00e1 trabajando en coordinaci\u00f3n con el resto de las autoridades para garantizar el buen funcionamiento del sistema financiero y los sistemas de pago del pa\u00eds<\/strong>\u201d, concluy\u00f3.<\/p>\n\n\n

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Diego Aguilar<\/p>

Poder M\u00e9xico<\/p><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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