Emilio Romano, presidente de la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM), prev\u00e9 resultados positivos para M\u00e9xico en la evaluaci\u00f3n del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), quien se encuentra actualmente en la quinta ronda. <\/p>\n\n\n\n
GAFI es un organismo intergubernamental creado en 1989 (por iniciativa del G7) que establece los est\u00e1ndares globales y directrices para prevenir y combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva. M\u00e9xico se encuentra dentro de este esquema desde el a\u00f1o 2000. Asimismo, el pa\u00eds participa activamente en el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica, un grupo regional ligado al grupo.<\/p>\n\n\n\n
\u201cHa habido un trabajo muy importante del gobierno y del sector privado, especialmente en materia de poder agilizar las acciones que hay para combatir actividades il\u00edcitas dentro del sistema financiero mexicano\u201d, mencion\u00f3 Romano en conferencia de prensa donde estuvo presente Poder M\u00e9xico<\/em>.<\/p>\n\n\n\n Aunado a las declaraciones positivas del presidente, catalog\u00f3 los recursos ordinarios del gobierno federal como transformadores en la administraci\u00f3n para combatir las actividades criminales y subray\u00f3 el reconocimiento que tiene la unidad de inteligencia financiera en los principales socios comerciales por su funcionalidad, t\u00e9cnica y din\u00e1mica. <\/p>\n\n\n\n \u201cConsideramos que gracias a esto y otros cambios, la calificaci\u00f3n de GAFI, desde nuestra percepci\u00f3n, ser\u00e1 positiva. Reconocer\u00e1n estos avances y esperamos continuar catalogados en la lista blanca\u201d, explic\u00f3 el director de AMB. <\/p>\n\n\n\n Las reuniones de la evaluaci\u00f3n GAFI finalizar\u00e1n el 30 de octubre. Posteriormente, el comunicado que public\u00f3 la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) menciona que despu\u00e9s del cierre a finales de mes, se podr\u00eda publicar el informe entre finales de a\u00f1o y principios de 2027. <\/p>\n\n\n\n Por otro lado, especialistas explican que una cosa es aprobar las calificaciones conceptuales y otra el tiempo que toma implementar un plan de acci\u00f3n correctivo, o en un escenario m\u00e1s inofortuno, un proceso formal de incorporaci\u00f3n en la \u201clista gris\u201d, la cual agrupa a los pa\u00edses que presentan deficiencias estrat\u00e9gicas en sus sistemas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. <\/p>\n\n\n\n Hist\u00f3ricamente, el pa\u00eds tiene conclusiones aceptables en el plano t\u00e9cnico y legal. Sin embargo, arrastra una calificaci\u00f3n deficiente en cuanto a efectividad. M\u00e9xico atraves\u00f3 dos grandes evaluaciones en las \u00faltimas dos d\u00e9cadas, en donde logr\u00f3 salir de listas de observaci\u00f3n gracias a reformas legislativas, pero mantiene debilidades cr\u00f3nicas en la persecuci\u00f3n penal del delito.<\/p>\n\n\n\n En 2008, M\u00e9xico enfrent\u00f3 la tercera ronda de evaluaciones del GAFI. En ese proceso, el pa\u00eds obtuvo calificaciones bajas: cumpli\u00f3 plenamente con apenas siete de las recomendaciones internacionales y mostr\u00f3 deficiencias en los controles de actividades y sectores no financieros, como notar\u00edas, casinos e inmobiliarias.<\/p>\n\n\n\n Ante estos resultados, M\u00e9xico impuls\u00f3 la primera versi\u00f3n de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI), conocida como Ley Antilavado, y estableci\u00f3 l\u00edmites al uso de dinero en efectivo. En febrero de 2014, el GAFI retir\u00f3 al pa\u00eds del proceso de seguimiento regular, al considerar que hab\u00eda corregido las deficiencias de su marco normativo.<\/p>\n\n\n\n Despu\u00e9s, entre 2017 y 2018, el pa\u00eds vivi\u00f3 la cuarta ronda de evaluaciones del organismo, la \u00faltima revisi\u00f3n exhaustiva bajo la metodolog\u00eda que mide tanto el cumplimiento t\u00e9cnico de las recomendaciones como su aplicaci\u00f3n efectiva. El Informe de Evaluaci\u00f3n Mutua, publicado en enero de 2018, coloc\u00f3 al pa\u00eds en la categor\u00eda de Seguimiento Intensificado.<\/p>\n\n\n\n En su diagn\u00f3stico, el GAFI reconoci\u00f3 que M\u00e9xico contaba con un sistema financiero maduro y un marco legal s\u00f3lido. No obstante, identific\u00f3 deficiencias en los resultados de las autoridades: las investigaciones por lavado de dinero, las sentencias condenatorias y el decomiso de bienes vinculados con los c\u00e1rteles resultaban insuficientes frente al tama\u00f1o de la econom\u00eda mexicana y los niveles de delincuencia organizada.<\/p>\n\n\n\n La permanencia en Seguimiento Intensificado llev\u00f3 a M\u00e9xico a presentar informes peri\u00f3dicos ante el organismo para mejorar las calificaciones de las recomendaciones con resultados deficientes. <\/p>\n\n\n\n En junio de 2021, la UIF, de la SHCP, consigui\u00f3 que el GAFI aprobara el Tercer Informe de Seguimiento Intensificado de M\u00e9xico. El pa\u00eds mejor\u00f3 seis de las siete recomendaciones que el organismo analiz\u00f3, entre ellas las relacionadas con la debida diligencia de los clientes y los controles sobre personas pol\u00edticamente expuestas. En varios de estos rubros, M\u00e9xico pas\u00f3 de la calificaci\u00f3n de \u00abParcialmente Cumplida\u00bb a \u00abMayormente Cumplida\u00bb.<\/p>\n\n\n\n Para 2023, M\u00e9xico ya cumpl\u00eda formalmente con la mayor\u00eda de las 40 recomendaciones t\u00e9cnicas del GAFI. Aunque las mejoras normativas no resolvieron las deficiencias en la aplicaci\u00f3n de la ley ni los bajos resultados de las autoridades en las investigaciones, las sentencias por lavado de dinero y el decomiso de activos il\u00edcitos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Itzel Alaniz Emilio Romano, presidente de la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM), prev\u00e9 resultados positivos para M\u00e9xico en la evaluaci\u00f3n del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), quien se encuentra actualmente en la quinta ronda. 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