La Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) consolidaron una alianza in\u00e9dita para combatir el lavado de dinero en M\u00e9xico. Emilio Romano, presidente de la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM), anunci\u00f3 que la banca nacional forj\u00f3 una relaci\u00f3n institucional hist\u00f3rica con las autoridades financieras del gobierno federal para detectar operaciones il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n
Esta coordinaci\u00f3n surge por la urgente necesidad de generar una mayor resiliencia del sector bancario frente a los posibles movimientos de capital de procedencia dudosa. Los directivos buscan garantizar que el sistema financiero mexicano se mantenga protegido y opere con total seguridad, lejos del alcance de las complejas estructuras del crimen organizado internacional.<\/p>\n\n\n\n
\u201cHa habido una mejora muy importante en la cooperaci\u00f3n y en el trabajo conjunto, al grado que hoy por hoy les puedo decir que es el mejor momento que tenemos de cooperaci\u00f3n para lograr nuestro objetivo\u201d, afirm\u00f3 Emilio Romano.<\/p>\n\n\n\n
El fortalecimiento de esta relaci\u00f3n institucional ocurre como una respuesta a los se\u00f1alamientos emitidos por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La autoridad estadounidense impuso restricciones directas contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa al identificar deficiencias operativas en sus controles preventivos.<\/p>\n\n\n\n
A partir de esas alertas regulatorias, la banca en M\u00e9xico implement\u00f3 un paquete de acciones correctivas para blindar el sistema. La primera medida consisti\u00f3 en adoptar un riguroso c\u00f3digo de mejores pr\u00e1cticas para ir m\u00e1s all\u00e1 de las exigencias marcadas en la legislaci\u00f3n vigente en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n
Este esquema normativo interno registra una adopci\u00f3n de pr\u00e1cticamente 100% entre todas las instituciones de cr\u00e9dito del territorio nacional. Los directivos bancarios reportan avances concretos en la mejora de los filtros de seguridad que se aplican diariamente a los usuarios de los servicios financieros.<\/p>\n\n\n\n
Las instituciones de cr\u00e9dito desarrollaron tambi\u00e9n un sistema automatizado para compartir datos sensibles de manera totalmente an\u00f3nima y protegida. Esta herramienta confidencial permite a los bancos mejorar la oportunidad en la detecci\u00f3n de il\u00edcitos y agilizar la respuesta operativa frente a transacciones sospechosas dentro de las sucursales.<\/p>\n\n\n\n
El gremio bancario intensific\u00f3 el contacto directo con las diversas autoridades de Estados Unidos y de otros pa\u00edses mediante reuniones cotidianas. Estos encuentros internacionales facilitan el intercambio de tipolog\u00edas para conocer los mecanismos exactos de los grupos delictivos y tomar acciones m\u00e1s oportunas en las \u00e1reas de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n
La supervisi\u00f3n estricta de los flujos de capital requiere ahora herramientas inform\u00e1ticas de \u00faltima generaci\u00f3n para analizar millones de operaciones diarias. Jorge Arce, vicepresidente de la ABM, explic\u00f3 el enfoque tecnol\u00f3gico avanzado que adoptaron las instituciones para detectar patrones irregulares de manera inmediata.<\/p>\n\n\n\n
\u201cMuchos bancos est\u00e1n instituyendo sistemas de inteligencia artificial para monitorear transacciones y tratar de estar un poquito adelante de los malos actores\u201d, detall\u00f3.<\/p>\n\n\n\n
La implementaci\u00f3n de estos modelos inform\u00e1ticos y la cooperaci\u00f3n absoluta con la UIF marcan el nuevo est\u00e1ndar de seguridad del sector crediticio.<\/p>\n\n\n\n
La banca mexicana afirma que prioriza el trabajo t\u00e9cnico para evitar futuras crisis de cumplimiento y asegurar un entorno econ\u00f3mico confiable para el pa\u00eds. Todo esto mientras se revisa el Tratado entre M\u00e9xico, Estados Unidos y Canad\u00e1 (T-MEC), ya veremos si las estrategias de la banca y la UIF funcionan y abonan a la certeza del pa\u00eds.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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